Разновидности финансовых рынков

Начать тестирование
Уровень Новичок Раздел Трейдинг
1Введение в понимание сути Финансовых Рынков

Тема лекции является весьма важной для дальнейшего понимания, как можно заработать больше денег на глубоком познании интересных тонкостей и особенностей на всех многочисленных разновидностях  финансовых рынков всего мира. Как это осуществлять на практике (в реальном выражении получения серьёзных доходов) мы поговорим в последующих лекциях и на тестирующих занятиях. Настоящую же лекцию настоятельно советуем освоить, понять и запомнить раз и навсегда.

Мировой финансовый рынок современности или: «Financial Market»  - это своеобразный конгломерат различных «инструментов и механизмов».  Глобальный или региональный финансовый рынок  - сложный  мир «взаимодействия» денег, ресурсов, товаров, акций, ссуд и так до бесконечности. Данный нам мир «Финансового Всемогущества», и является главной движущей силой всех экономик государств, и более крупных экономических союзов. Например, того же «Евросоюза», гигантских заводов, фабрик, концернов, мелких ферм, кафешек, парикмахерских, да всего! И, соответственно, он «движитель» и базис нормальной, цивилизованной жизни человечества в целом. 

Представьте себе (на 5 минут – этого будет вполне достаточно и показательно) такую «печальную картину»: в силу каких-то фантастических причин, мировой финансовый рынок постигает крах. И что? Это будет нечто весьма разрушительное, что когда-либо было случалось на нашей планете, именно так и никак иначе! Глобальный финансовый рынок, это как раз то самое, без чего весь наш мир просто остановился бы и замер в удивленном непонимании – а как быть-то дальше? Как жить? Что делать?  

Почему и как формируется, движется, меняется «мировой денежный поток» и, тем самым, практически мгновенно влияет на основные составляющие части финансовых рынков, а, значит, на все

Чтобы создать богатство страны,

очень многое нужно превратить в руины.

Адам Смит

государственные хозяйствующие субъекты и организации большинства стран и их частных компаний.

Каждый финансовый рынок – он как раз и есть сложная, самобытная, но необходимая часть всех государственных и мировых рынков планеты. И, в силу определенных правил, законов, тенденций и множества иных факторов, вся эта «всемирная финансовая машина» и осуществляет верное направление денежно-сырьевых потоков.

Он очень гармонично и едва ли не «элегантно» распределяет необходимые доли капиталов, либо ресурсов между многочисленными «экономическими игроками», решает вопросы инвестиций или кредитования перспективных направлений, проектов. Всегда имеет в запасе «резервный финансовый фонд» (а ведь это: своеобразная структура обычной человеческой семьи – «внезапность чёрных дней» ещё никто не отменял).

И в конечном итоге финансовый рынок и добивается своей основной цели – нормального функционирования экономики, «отслеживает» разумные рамки баланса в таком важном компоненте, как: «спрос и предложение», а все остальное уже детали, что мы обязательно будем осваивать и изучать. Скучно не будет. Ибо, мир финансов, он, как поэзия, только в цифрах и приятных «денежно-вещевых бонусах»…

Если схематично изобразить финансовый рынок в виде круга (а это очень наглядно для понимания его сути, особенно новичкам), то мы увидим, что он поделен на разные сектора и их значимость как

невероятно, но факт

В 2008 году домохозяйства США потеряли

около 18% их собственной стоимости,

и потери были равны примерно

11, 2 триллионов долларов.

Это падение было самым большим в период

времени после Второй Мировой Войны,

когда Федеральный Резерв начал отслеживать

статистику по домашним хозяйствам.

каждого в отдельности, так и в совокупности как раз показывает:  «здоров» рынок или необходимо срочное и правильное «финансово-хирургическое» вмешательство. Про спекуляции на кризисах мы сейчас даже и не упоминаем – это совершенно другая тема. И она не для этой лекции…

Денежно-товарный рынок, как и рынок капиталов определённого назначения, они представляют из себя такие рынки, которые позволяют «финансовым рыночным игрокам» варьировать своими капиталами таким образом, чтобы получить наибольшую прибыль. Когда рынок находится в стабильном, рабочем, «здоровом» состоянии, то этого достигают практически все!

Это и есть «феномен правильного рынка» и он успешно работает не одну сотню лет.  

Основная и самая идеальная цель адекватного, честного Финансового Рынка (ФР)  – это организация наиболее эффективной и выгодной аккумуляции  средств (денег, акций, активов, облигаций), плюс их рациональное, справедливое распределение среди всех нуждающихся структур, организаций и иных хозяйственно-финансовых «институтов».

Если более внимательно посмотреть на  «схематичный круг финансового рынка», то по нему видно, что, например, кредитный сектор представляет собой рыночный ресурс с огромным объемом. Кредитный рынок обладает патологической гибкостью и умением быстро подстраиваться под любые изменения на глобальном рынке. Как  пример, после наступления кризиса, рынок кредиторов моментально способен переориентироваться на ипотеку, залоги и прочие «беспроигрышные варианты» стабильного роста доходов.

Впрочем, идеальных, безукоризненно выгодных рынков в природе нет, и не может быть по определению. Это такая же жизнь. Только в ином, «финансовом ракурсе». Но, как бы ни было, все финансовые рынки в любые времена (пусть в самые трудные или даже жестокие) они всё равно исправно и вынужденно исполняют свою основную функцию. Помогают простым людям, всему мировому сообществу, странам, их предприятиям по стабильному (или «временно-частичному») обеспечению их жизненно необходимыми средствами.

Если говорить более простым, понятным всем языком, то финансовые рынки – это «саморегулирующиеся инструменты», что в опытных, умелых руках профессиональных экономистов и финансистов позволяют обществу гармонично функционировать.

По сути, по своей значимости, все сектора общего финансового рынка: это строгая, сбалансированная «финансовая машина». Но это очень «мудрая машина»,  которая, включая попеременно все свои многочисленные механизмы, системы, структуры и прочие «денежно-товарные аргументы», попросту мягко, ненавязчиво (однако уверенно видя конечную цель) субсидирует все отрасли и структуры так, что те не просто остаются на «временном плаву выживания».

При последовательном и рациональном использовании полученных капиталов участники рынка в очень краткие сроки гасят долги, и, смотришь, это уже гиганты индустрии. Они уже сами могут помочь хоть кому. А если бы гений человеческого разума не придумал некогда  «фантастически полезный»  финансовый рынок (со всеми его «модифицированными секторами»), то сегодня попросту невозможно было бы представить тех достижений развития глобальной экономики которые мы имеем на сегодняшний день.

Как бы мы могли жить сейчас без прогрессирующего производства, торговли, валютных операций, инвестиций, страховых и пенсионных фондов и прочих «институтов» финансовых рынков. Ответ один: никак.

 

2Структура финансового рынка
 

Непосредственным товаром процедуры: «купля-продажа» практически на любом рынке финансовых торгов являются всевозможные ресурсы, что по сути: акции, деньги, ценные бумаги и так далее. Однако, тут есть и масса своих особенностей, что необходимо усвоить с самых первых лекций.  В разных рыночных секторах (смотрим схему) есть немалое количество совершенно иного характера операций, методик, стратегий и даже порядок заключение сделок.

К примеру:  в области фондового рынка объектом продажи является получение официальных прав и соответствующих документов, которые и являются возможностью  получить финансовый доход (прибыль). 

А вот на рынке кредитных бумаг (обязательств) всё намного проще, прозрачнее и понятнее. Тут вложенные вами средства и есть сам «предмет»  дохода. Тут выгода заведомо меньше, зато и риски равны практически «абсолютному нулю». Для некоторых инвесторов такие вложения приемлемы и они следуют поговорке: «мал золотник, зато точно мой»…

А одним из важнейших свойств и показателем перспективности отраслей и секторов глобального финансового рынка, как это не странно и звучит, есть не конкретная функция справедливого, честного, логичного распределения денежных средств (как и иных финресурсов) среди нуждающихся субъектов:  основной экономики страны, среднего, малого бизнеса, сферы услуг и т. д., а то, что он есть очень точный и очевидный особый «индикатор конкретного состояния» всей экономики государства!

На основании ценнейших показаний данного «экономического индикатора», Правительство стран, Центробанки, ведущие эксперты государств (экономисты, финансисты), изучив общее «самочувствие» финансового рынка, делают вполне прагматичные и определённые выводы. Затем происходит целевое выделение  точно выверенных до копеечки денежных средств, всем конкретным  субъектам экономики (как и банковской сфере). 

Глубокий анализ всех секторов финансовых рынков в определённом временном промежутке, при помощи соответствующих «специальных формул» и множества других показателей и есть самое прямое, наиболее эффективное, рациональное и, самое основное, строго подконтрольное количество выделяемых средств или иных ресурсов.

3Оборачиваемость финансовых рынков
  • Рынок «коротких» денег – на этом традиционном рынке конкретные суммы денежных средств сужают на очень короткий срок. Обычно: не больше года. (иное название: «короткие активы»).

 

  • Рынок долгосрочных  денег (капиталов) – этот, особый «рынок капиталов», имеет свои нюансы. Выдаваемые суммы значительно большего размера. Срок погашения колеблется от одного года до пяти лет. Кстати, этот рынок за последние 3 года стал явным лидером среди всех ему подобных рынков. Чему есть весьма точное и логичное объяснение. Но, это в другой лекции. Спеши, да знай меру…Другими словами, на рынке капиталов (второе название: «рынок среднесрочных и долгосрочных активов»).

 

  • Рынок прямых кредитов (Кредитный рынок)  –  данный финансовый бизнес (рынок) необычайно универсален и часто кажется излишне лояльным и «безобидным». Здесь ссужают деньги очень широкого спектра сумм. Причём, в этом случае вы легко и просто сможете получить и «короткий», и «длинный», как и «среднесрочный кредит». Но, как говорится: «Дьявол скрыт в мелочах или деталях». Многим, от безысходности или иных причин это выгодно, но вернуть всё, да с серьёзными процентами – это удел или большого ума, удачи, либо (а вот об этом вы узнаете в нашей следующей лекции и более подробно).

 

Невероятно солидная прибыль от нормальной работы финансовых рынков главным образом обусловлена довольно вольным обращением с назначением, порой совсем ничем необоснованных, очень высоких прибыльных «процентных ставок». И, несмотря на очевидный факт, что это весьма негативно влияет на все отрасли экономики страны, но явная жадность, истовое желание получить сверхприбыль так просто и провоцирует подобных «дельцов» на сей не совсем честный бизнес.

А задача любой нормальной страны – как раз и заключается в неустанной борьбе против таких «разновидностей финансовых рынков», основанных на элементарном обмане, лжи и лицемерии. И подобные «финансовые деятели» довольно серьёзно влияют на экономические показатели многих отраслей. А это, мягко говоря, не «есть хорошо»…

 

4Функции и особенности финансовых рынков:
  • Гармоничное распределение финансов.
  • Способность увеличения скорости эффективного, выверенного централизирования и концентрирования финансов (способность в скоростном режиме аккумулировать средства (капиталы), при этом ещё способствовать росту производительности, а значит: дополнительной выгоды).
  • Разумная, выверенная экономия износа, амортизации и уменьшение издержек производства, и увеличение обращения средств.
  • Поддержка технологии бесперебойного процесса производства.
  • Резкое понижение нестабильной, хаотичной, бессистемной, единовременной и явно невыгодной торговли, что катастрофически повышает вынужденные изъяны (экономические издержки) производственно-финансовых циклов.

 

5Особенности финансового состояния:

Любая работа отлаженных финансовых рынков, плюс возможности и реальное использование правильных финансовых взаимоотношений всегда подразумевает эффективного использования такого важного понятия, как: «Стабильное финансовое состояние производства и его  экономической рентабельности». Причём, буквально всех субъектов производства и конкретных экономистов, которые напрямую влияют на производительность труда. То есть: высокого дохода.

Для этого есть много проверенных и успешных методик, которые на основе всей совокупности статистической информации реально оценивают все настоящие показатели данного производства, а уже

ВАЖНО.

«Финансовое состояние производства,

иных областей деятельности людей,

плановость, продуманность экономической

стратегии очень ясно и верно 

определяют соответствующие, специфичные 

конкретные для каждого рынка

индикаторы».

после их кропотливого анализа, определяют пути улучшения, как производственной части, так и экономической эффективности персонала и как итогового важнейшего экономического показателя.

И, на основании всего вышесказанного, получается, что финансовое состояние оказывается самым важным и главным «мерилом-показателем» стабильности или «зыбкости» конкретно исследуемого финансового рынка.

Правило: «Финансовое состояние производства, иных областей деятельности людей, плановость, продуманность экономической стратегии очень ясно и верно  определяют соответствующие, специфичные  конкретные для каждого рынка индикаторы».

 

6основные индикаторы здоровья экономики:
  1. Состояние и величина государственного долга.
  2. Точный показатель дефицита, либо оценка и причинны конкретного профицита  бюджета страны.
  3. Баланс расходов и, соответственно, реальных доходов страны (рынка).
  4. Стабильность или спекулятивная волатильность происходит с курсами основных международных  валют и их основными «парами».
  5. Насколько оправданы и близки к истине курсы самых важных акций, эмитентных облигаций, иных ценных бумаг страны.
  6. Очень важный показатель: состояние уровня инфляции и перспективы изменения ситуации к лучшему состоянию.
  7. Оправданность и эффективность уровней основных  процентных ставок ведущих банков и других «финансовых игроков».
  8. Насколько стабилен и стоек общий объём активов и пассивов. Каков размер и оправданность возможного долга субъектов экономической и финансовой деятельности.
  9. Общий и постатейный объем всей денежной кассы (финансовой массы) страны.

 

7основные (значимые) финансовые рынки:
  • Валютный рынок FOREX – это один из самых популярных рынков. На рынке FOREX  торгуют,  «оперируют» и «работают» исключительно с валютами. Вернее сказать: с «топовыми валютными парами». Главные игроки FOREX -  богатые импортеры и скучные экспортеры.
  • Рынок фондовых бумаг. На нём происходит достаточно простая, элементарная торговля традиционно «ценными бумагами» и их аналогами.
  • Межбанковский рынок – сия особая торговля, считается, что она даже «элитная», но, на самом деле это, чаще всего, простейшая торговля всевозможными  кредитами. Как говорят: «На любой цвет, номинал и нал». Кстати, данный рынок «славен» обильными спекулятивными манипуляциями причём, самого низкого уровня. Основная «вотчина» банковского сектора.
  • Денежный рынок. Здесь также умеют очень  активно и излишне агрессивно применять пресловутую «спекулятивную политику». Но, слава богу, этот прискорбный факт присущ всё меньшему количеству очевидных «денежных прохиндеев».
  • Рынок производных ценных акций (бумаг). Интереснейший рынок. Он по-настоящему особенно перспективен и необыкновенно важен лишь оттого, что там происходят реальные торги самыми  «соблазнительными» производственными «активами навсегда». Добавить попросту нечего…
  • Рынок «длинных» капиталов.  Здесь собираются солиднейшие, опытные люди, которые уже давно имеют всё и вся. Тут их интересует только «вкусные», долгоиграющие инвестиции. «Удачное вложение в безбедное будущее прапрпаправнуков». Эта цитата, кстати, приписывается одному из совладельцев немецкого автогиганта «АУДИ». Тоже все сказано и необыкновенно красноречиво.

 

"Никогда не сдавайтесь, не опускайте руки от неудач! Наш самый главный порок в том, что мы слишком быстро сдаёмся. А самый правильный путь к удаче – все время пробовать. Ещё  раз. Снова, опять. 25. И тогда успех в вашем кармане. Только так или никак."
Томас Эдисон